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俄罗斯外贸收款全攻略!

  2024-07-09 阅读:1465

最近,外贸人纷纷发问:

谁懂呀?

最近俄罗斯收款太难了

在全球经济环境复杂多变,尤其是美国通过SWIFT体系对俄罗斯实施了严厉的金融制裁的背景下,俄罗斯收款方式一直是外贸人关注的焦点。

庆幸的是,近日,金融界传来重磅消息——俄罗斯收款6月份新增四大银行,包括吉林银行、长春农商银行、长春发展银行以及延边农商银行。

那么,目前,常见的俄罗斯收款方式有哪些呢?今天我们对俄罗斯付款方式进行汇总整理,希望能够对大家有所帮助。

一、选择中俄边境银行

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中俄边境的东北地方性银行

这些银行主要集中在东北沿俄罗斯边境的一些地方性农商银行,仍然保持着对俄罗斯的收款服务。

●吉林珲春农商银行

●黑龙江绥芬河农商银行

●吉林敦化农商银行

●哈尔滨银行

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最近新增的其他4家银行

●吉林银行

●长春农商银行

●长春发展银行

●延边农商银行

以上8家银行,主要服务于中俄、中朝边境贸易,他们采用的是一种特殊的双边贸易系统进行结算。

这一系统有一个显著特点,就是交易主要以卢布,而非人民币,因此不受国际支付系统(SWIFT)的直接影响。

*注意:部分银行尚未全面通知客户,因此,已经在这些银行开户的客户需主动联系客户经理确认,以确保能够顺利使用对俄收款服务。

二、加入CIPS的俄罗斯地方银行

此前,俄中友好、和平与发展委员会俄方主席鲍里斯∙季托夫表示,解决俄中两国银行结算的可能性是有的,许多俄罗斯地方银行已经转向使用中国的人民币跨境支付系统(CIPS)。

为解决中俄2国银行结算的可能性,许多俄罗斯地方银行已开始慢慢摆脱通过SWIFT系统进行结算,转向使用中国的人民币支付系统(CIPS)。

三、选择第三国付款

在产品不涉敏的前提之下,如果货物直接出口俄罗斯,而款项是从第三国(非制裁)汇出到中国,很多银行是接受并且可以入账的,所以如果俄罗斯的可以安排第三国自己的公司或者第三方公司付款,这条路是可以走得通的,比如俄罗斯客户可以通过中亚/迪拜/香港等对中国进行付款,发货人正常对俄出口即可。

在审核入账或退税核销时,只需要签署一个三方,在条款里列明:中国出口企业作为Shipper/Seller,第三国付款人作为Buyer,俄罗斯作为Consignee。需要说明的是这种操作模式一方面需要客户配合,另一方面会涉及多次换汇,成本较高,目前已知的财务成本大概在3-5%。

四、第三方付款、代收款

企业可以考虑第三方代收款。比如一些、货代公司或出口企业早就解决了俄罗斯开户和收款问题,那么在支付一定的费用情况下,可以让这些企业帮你快速收款收汇。当然,不同的公司费用和服务是不同的。

有些外贸综合服务平台可提供VTB上海分行代收服务,退税和不退税模式都可以收款,VTB作为俄罗斯主要商业银行之一,在中俄贸易中有极其重要的战略性意义和高度,所以VTB收款将是俄罗斯收款最为稳定的通道。

五、在线支付

利用线上支付平台可以进行小额美元收款,然后以人民币结算。

之前有一些第三方跨境收款平台,如Panpay,xtransfer等平台可以收取卢布或美金直接在平台兑换货币。

但随着政策收紧,从2月份开始部分平台直接暂停俄罗斯的收款。最根本的原因就是这些跨境收款平台最终还是靠银行进行结算。

部分在线跨境平台仅支持老客户的收款,不接受新客户的俄罗斯业务,例如中国银行、工商银行、XT、pingpong、稠州银行等银行之前都可以收,现在也收不了。

俄罗斯收款需要注意什么?

1.与开户行确认能否收款。有的银行完全不做俄罗斯的业务,不论出口的产品是否在清单上,都不能收款。

2.如果开户行可以接收俄罗斯的货款,要提前和银行确认需要提交哪些文件以进行审批,以及审批时效是多久。

3.针对预收账款的情况,因为货物还没有发出,也就不存在报关单,手上仅有的文件是双方的买卖合同和商业发票。务必要和银行确认清楚,仅提供合同和商业发票能否先入账。如果必须要发货后提供报关单才能入账,那么交易风险很大。有可能你把货发出去了,但是货款审核没有通过,被退回。

4.针对不报关的订单,除了要确认上述提到的一些问题外,还需要和银行确认清楚,提交给银行的文件是否必须需要报关单。如果没有报关单,能否通过快递面单或者是提单沟通记录来佐证。

5.针对先出货后收款的情况,务必提前和银行确认好需要的所有单证,然后自己分析是不是都能提供给银行。如果都能提供了,是否百分百能通过审核让货款入账。否则,会面临货已发而收不到款的风险。如果不能提供银行需要的所有文件,要和银行沟通清楚,哪一个文件不能提供,原因是什么?可以提供什么证据去佐证银行能否接受,以及这种情况下能够通过审核入账的成功率有多少。

6.目前做俄罗斯业务,即使你能成功收款,这个业务仍然是有风险的。风险之一就是你的公司可能被美国制裁。所以有条件的情况下,建议把俄罗斯的业务剥离,放到备用公司去承接,以免自己的主营公司被制裁。一旦上了制裁名单,这个公司的所有账户都会被银行冻结,且无法新开户,那么这个公司就不能再做国际贸易了。

另外也请注意,如果出口产品涉及敏感品,货款是没法入账的。

中俄两国之间的贸易环境可能会收到国际政治和经济形势的影响。

如何确保资金安全、防范金融风险也是中俄贸易中需要重点关注的问题。

小额或者样品费,我们可以选择在线支付。

大额交易,考虑到资金到账安全,我们优先选择中俄边境的东北地区银行或加入CIPS的俄罗斯地方银行,记住:能自己开户,最好直接自己开户。其次,才是货代代收。

以上建议仅供参考,如有不妥之处,请指正。


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